保険のプロを目指す！応用課程試験の解説

保険のプロを目指す！応用課程試験の解説

試験の概要

応用課程試験は、生命保険協会の業界共通教育課程の一つです。専門課程で得た知識を使い、保険の仕事に必要な応用力と実践力を養うことを目的としています。生活設計に関する知識も扱いますが、合格すればFP技能士の上位資格を取得できるわけではありません。

現在の応用課程試験は、指定の会場でコンピューターを使って受けます。生命保険協会の案内では試験時間は80分です。この記事にあった『学科試験と実技試験があり、計画書を作る』という説明は、協会の応用課程試験の説明と合いません。試験の詳しい内容は受験する年度の公式案内と教材で確認しましょう。

応用課程試験に合格すると、生命保険協会の『シニア・ライフ・コンサルタント（SLC）』の称号が授与されます。ただし、FP技能士の資格を取得したことにはなりません。また、合格だけで仕事の範囲が広がったり、顧客の信頼や収入が必ず増えたりするわけではありません。

生命保険協会の現在の案内では、応用課程試験は毎月実施され、1年間に受けられる回数は原則3回、試験時間は80分です。指定会場でコンピューターを使って受験します。所属先によって受験時期や回数が異なる場合もあるため、申込み方法や教材は、協会と所属する会社の最新の案内を確認しましょう。

試験範囲

応用課程は、生命保険協会が、専門課程で学んだ知識を生かす応用力・実践力と、生活設計に関する全般的な知識を養う課程です。FP技能士の国家試験とは目的と資格が異なるため、その試験範囲を応用課程の出題範囲としてそのまま当てはめないでください。

生命保険の仕事に必要な知識を中心に、公式教材で学ぶ内容を確認しましょう。この記事にあった『株式、債券、不動産の運用分析まで一律に出題される』という説明は、生命保険協会の課程案内からは確認できません。具体的な出題範囲は受験する年度の教材に従ってください。

生命保険の販売では、顧客の希望を聞き、保障内容や保険料を分かりやすく説明することが大切です。応用課程はそのための知識と実践力を養います。株式や不動産の投資助言を行う資格を得る試験ではありません。扱う内容は生命保険協会の最新教材で確かめましょう。

勉強を始める前に、生命保険協会の試験案内と所属先が指定する教材を確認しましょう。試験方式はコンピューター試験なので、操作に不安があれば協会が案内する体験版も役立ちます。FP技能士試験の問題を、応用課程の出題範囲を示す資料として使わないようにしましょう。

学習方法

応用課程の勉強では、まず生命保険協会が示す現在の試験案内と教材を確認しましょう。専門課程で学んだ内容を復習し、生命保険の仕事でどう説明するかを考えながら学ぶと理解しやすくなります。試験は指定会場でコンピューターを使って受けるため、操作が不安なら公式の体験版も確認できます。FP技能士の学科・実技試験とは別なので、教材を取り違えないことが大切です。

学習方法としては、ただ教科書を読むだけでなく、ノートに内容をまとめたり、大切な点を書き出したりするなど、自分に合ったやり方を見つけることが大切です。教科書の重要箇所にしるしをつけたり、余白に書き込みをしたりするのも良いでしょう。音読して耳で覚えるのも一つの方法です。また、同じ試験を受ける仲間と情報を交換したり、分からないところを教え合ったりすることで、学習意欲を高く保ち、学習効果を高めることができます。計画的に学習を進め、日々の積み重ねを大切にしていきましょう。例えば、毎日決まった時間に勉強する、週末にまとめて復習するなど、自分の生活リズムに合った学習計画を立て、それを守ることが重要です。そして、分からないことがあったら、先生や周りの人に質問するなどして、早めに解決するようにしましょう。焦らず、一つずつ確実に理解していくことで、必ず合格へと近づくことができます。

専門課程との違い

専門課程は、一般課程で得た基礎知識をもとに、保険販売に関係する専門知識や周辺知識を学び、顧客の希望に基本的に対応できるようになることを目指します。合格者には生命保険協会の『ライフ・コンサルタント（LC）』の称号が授与されます。

応用課程は、その次の段階で、専門課程の知識を生かした応用力・実践力を養います。生活設計に関する全般的な知識も学び、合格者には『シニア・ライフ・コンサルタント（SLC）』の称号が授与されます。保険の知識を深める課程であり、FP技能士資格とは別です。

専門課程で学んだ知識を理解したうえで、応用課程の公式教材を確認しましょう。目的は生命保険の仕事に必要な知識と実践力を身につけることです。試験に合格した後も、顧客への説明や法令を守るための学びは続きます。

合格後の道

応用課程試験に合格すると、生命保険協会のシニア・ライフ・コンサルタント（SLC）の称号が授与されます。ただし、お金の運用、税金、相続などあらゆる分野の助言を行う国家資格を得たことにはなりません。学んだ知識を保険の説明にどう生かすかが大切です。

合格は学習の成果の一つですが、昇格や独立、収入の増加が保証されるわけではありません。また、合格だけで特定の商品を販売する資格が得られると考えず、商品ごとの登録や資格の要件を別に確認しましょう。

生命保険の商品や制度は変わることがあります。合格後も、所属先の研修や生命保険協会の継続教育を通して、新しい内容を学び続けることが大切です。顧客には、現在の契約条件に基づいて分かりやすく説明しましょう。

お金を取り扱う業界は常に変化しており、新しい商品や仕組みが次々と出てきます。そのため、自己研さんをおこたらず、常に専門性を高めていくことが大切です。日々進化する金融商品や法制度、顧客ニーズへの対応を怠ると、質の高いサービスを提供することはできません。合格は最終目標ではなく、新たな出発点と言えます。学び続けることで専門性を高め、顧客の信頼を築き、社会に貢献していくことが、お金の専門家としての使命と言えるでしょう。